個人理財公司如何訪問其客戶的投資賬戶？

我想創建一個應用程序，將所有客戶的投資賬戶集中到一個平台上，他們可以在其中查看/監控他們在所有經紀賬戶中的交易頭寸。Mint 或 Interactive Brokers 等應用程序如何做到這一點？

我會聯繫 SnapTrade。您可以將您的平台連接到他們，然後他們允許您的客戶將眾多經紀賬戶連接到您的平台。

此功能的一個常見術語是賬戶聚合“賬戶聚合是一個過程，其中來自個人或家庭的許多或全部財務賬戶的數據被收集在一個地方。它也被稱為財務數據聚合。” 建立這種軟體層的公司之一是 Yodlee，該公司成立於 20 年前，現在歸 Envestnet 所有。

有多種實現技術在使用。在第一個中，公司在晚上自動登錄到客戶的帳戶，使用客戶提供給他們的 ID 和密碼。使用銀行正常使用者界面的螢幕抓取來擷取所需的數據。這帶來了明顯的安全問題。最近開發了用於數據採集的正式 API，例如 Plaid 公司。開發與大量 Finl 機構的介面需要相當多的努力，每個機構都可能有一些特殊性。這不是一個人可以從零開始輕鬆開發的東西。因此，專門從事此功能的公司的存在。

已經提到了競爭對手 SnapTrade。另一個是 MX。

引用自：https://quant.stackexchange.com/questions/72131