計算有股息的共同基金的回報
我想計算給定共同基金的回報（在這種情況下，來自 troweprice 的 PRWCX）。當我查看他們公佈的業績時，它顯示 2013 年的日曆年總回報率為 22.43%，但是當我嘗試使用公式 (end.price + 股息 - start.price)/start.price 進行計算時，我得到了不同的結果.
2013 年 12 月 31 日的價格是 25.66（調整後的收盤價相同），13 年 12 月 13 日有股息 1.54，13 年 1 月 2 日的收盤價是 22.56，調整後的收盤價是 21.25。如果我使用收盤價計算收益，我得到 0.2056，如果我根據調整後的收盤價計算，它是 0.28。該基金的費用率為 0.71%（截至 2013 年 12 月 31 日），即使我從結果中減去 0.71%，我也不會接近 22.43%。有誰知道我可能做錯了什麼？
另外，我想知道是否有人可以告訴我平均年度總回報（比如 5 年或 10 年）是如何計算的。
我的目標是將這個共同基金的回報與基於標準普爾 500 指數或個股的回報進行比較。
當我們聽說道指當天上漲時，這與開槃無關，而是與昨天的收盤有關。因此，我認為 2013 年的年度回報是使用年度調整後的收盤價計算得出的，如 $ (C_{2013} - C_{2012}) / C_{2012} $ .
我在finance.yahoo.com上查找了調整後的收盤價：替代 $ C_{2012} = 20.96 $ 和 $ C_{2013} = 25.66 $ 我得到了 22.42%，這與他們公佈的表現非常接近。
關於您的第二個問題，平均年回報率（與年化回報率相反）可能是使用過去五年或 10 年的年回報率的簡單簡單平均值來計算的。如果這似乎不起作用，請向我們介紹您在哪裡看到了這個術語。謝謝！